У НБУ розповіли про нові правила, згідно з якими, якщо в анкеті клієнта заявлено дохід у 20 000 грн, а на його рахунок надійшло, наприклад, 40 000 грн, картку можуть заблокувати.
Національний банк пропонує ввести ліміти на перекази з картки на карту у залежності від задекларованого доходу клієнта. Якщо в анкеті клієнта вказано дохід у розмірі 20 000 гривень, а на його рахунок надходить 50 000 гривень, його картку можна заблокувати. Мета – боротьба з незаконними схемами ухилення від сплати податків.
Також буде створено реєстр скомпрометованих банківських карток і “ненадійних” торговців. Фінансовий регулятор на своєму сайті опублікував заяву, в якій детально розповів про майбутні нововведення. У керівництві банку наголосили, що вже провели переговори із представниками 30 найбільших банків України. Під час дискусії представники НБУ пояснили важливість такого кроку, який дозволить зменшити можливості протиправного ухилення від сплати податків до державного бюджету країни.
Банки повинні домовитися між собою про ліміти на основі доходу кожного окремого клієнта, які мають бути встановлені одночасно на всьому ринку, щоб запобігти переходу клієнтів до іншого банку. Списки скомпрометованих банківських карток і реєстр “неблагонадійних” торговців почнуть формувати вже наступного місяця.
Керівництво регулятора підкреслило, що зарегульованість банківської сфери не буде погіршена, при цьому цей захід необхідно запровадити для того, щоб бюджет був захищений від втрати мільярдних сум податків через використання незаконних схем.
Джерело: ДІалог
4139