Найсвіжіше:
• На Тернопільщині від ковіду померла літня жінка • На Тернопільщині проводять тестування оновленої системи сповіщення (+відео) • На Тернопільщині сталася велика аварія з потерпілими • Відсьогодні жителів Тернопільщини будуть штрафувати за вилов риби у водоймах краю • Німесил, каптоприл і навіть спирт етиловий: на які ліки з 1 квітня потрібен рецепт • На Тернопільщині визначилися з датою початку футбольного чемпіонату області • Як обрати найкращий гральний автомат в Пінап казіно та грати на гроші й бонуси • Тернопільське СБУ повідомило про підозру одному із керівників батальйону терористичної організації «днр» • 10-14 квітня на території Тернопільської громади відбудеться загальноміська толока • У Коропецькій громаді встановили осіб, причетних до незаконного видобутку каменю • Вдова з Тернополя у суді довела загибель чоловіка у Бахмуті • У Тернополі змінився графік подачі гарячої води: відома причина • Розбірки тернопільського бізнесу: спалили три елітні автомобілі Mercedes-Benz та BMW • На Підгаєччині двоє працівників лісгоспу постануть перед судом за незаконну зрубку дерев • Почаївській лаврі заборонили… видобувати пісок • Депутат Тернопільської обласної ради отримав поранення і лікується в Дніпрі • Жорстока війна забрала життя ще одного воїна з Тернопільщини • На Тернопільщині скоротили комендантську годину • Тернополянку судитимуть за сутенерство • Тернопільщина втратила ще одного свого Героя: загинув на Донеччині • У жителя Івано-Франківської області бережанські поліцейські вилучили наркотики • Злочинне тріо у Тернополі грабувало валютників: злочинці намагались уникнути покарання • На Тернопільщині організовують футбольний чемпіонат області: представників команд запрошують на нараду • На Тернопільщині на ковід захворіло 84 людини • У центрі Тернополя горів французький автомобіль
rss

Стало відомо про основні методи шахрайства з банківськими картками


Опубліковано: 10 Серпня 2021р. о 16:00 Переглядів: 169


Шахраї використовують банкомати, термінали та Інтернет, вдаються до методів соціальної інженерії. Про основні методи шахрайства з банківським картками УНН розповіли в Національному банку.

Фахівці банківської системи та правоохоронних органів відзначають такі основні види шахрайства:

  • Шахрайство з використанням банкомату:

— зняття готівки з використанням “білого” пластику;

— використання скіммінгових інструментів (копіювання даних платіжних карток у т.ч. з магнітної смуги, запис ПІН-коду тощо);

— зняття коштів із використанням банкомату без відображення цієї операції на рахунку (Transaction Reversal Fraud);

— зняття готівки держателем платіжної картки без її фізичного отримання (Cash Trapping);

— фізичні атаки на банкомати.

  • Інтернет-шахрайство:

— використання шкідливих програм (вірусів), підроблених сайтів з метою компрометації реквізитів електронних платіжних засобів та/або логінів/паролів доступу до систем Інтернет/мобільного банкінгу;

— розповсюдження (продаж, поширення) інформації щодо скомпрометованих даних.

  • Шахрайство в термінальній мережі:

— здійснення операцій із використанням підробленої/викраденої/втраченої платіжної картки;

— отримання готівки через касу банку за підробленими документами та платіжною карткою;

— проведення дублюючих операцій касиром/оператором;

— проведення несанкціонованого/неточного списання (коли сума на чеку та сума, яка включена до розрахунку, відрізняються);

— компрометація касиром даних платіжної картки під час розрахунків у торговельно-сервісній мережі з метою їх подальшого несанкціонованого використання;

— використання накладок (скімерів) на термінальному обладнанні, яке дозволяє під час здійснення розрахунку зчитувати та передавати дані платіжної картки (протиправна домовленість з касирами);

— встановлення шкідливих програм, які пошкоджують програмне забезпечення терміналів.

  • Шахрайство в системах дистанційного обслуговування (ДБО)

Несанкціоноване втручання та/або встановлення шкідливих програм (вірусів), які пошкоджують програмне забезпечення персональних комп’ютерів та перехоплюють паролі доступу до рахунків, інформацію з секретних ключів/токенів тощо.

  • Соціальна інженерія

Виманювання шахраями, які входять в довіру до власників рахунків/держателів карток, їх персональних даних, реквізитів платіжних карток або спонукання власників рахунків до здійснення переказу коштів на користь шахраїв.

Окремої уваги потребує питання опрацювання ризиків недотримання/порушення банками вимог і рекомендацій, що стосуються фінансового моніторингу, оскільки це створює додаткове підґрунтя для впровадження шахраями злочинних схем та сприяє збільшенню можливих збитків від такого шахрайства.

Доповнення

Карантинні обмеження сприяли росту безготівкових розрахунків громадян, чим скористалися шахраї: кількість шахрайств з банківськими картками в 2020 році зросла. Як повідомили у НБУ, кількість таких випадків минулого року збільшилася, якщо порівнювати з 2019 роком — до 101 тис. випадків проти 72 тис. випадків. 


Джерело: UNN
Мітки: , , , ,





Новини
1 Квітня
31 Березня
30 Березня
Якою ви бачите перемогу України у війні?
Погода
Реклама
Партнери
Тестовий банер 2
Найпопулярніше
Юридична консультація

Шановні читачі «Номер один»!

Запрошуємо Вас скористатися онлайн-консультацією юриста нашої редакції – адвоката Анатолія Омеляновича Мовчана.

Детальніше